Du bist im Ruhestand und hast eine Steuererklärung vor dir? Das klingt erstmal nach viel Aufwand, ist aber gar nicht so kompliziert. Wir erklären dir Schritt für Schritt, was du beachten musst.
Muss ich überhaupt eine Steuererklärung machen?
Nicht jeder Rentner muss eine Steuererklärung abgeben. Ob du dazu verpflichtet bist, hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie zum Beispiel:
- Höhe deiner Rente: Überschreitet deine Rente zusammen mit anderen Einkünften den Grundfreibetrag, musst du in der Regel eine Erklärung abgeben.
- Weitere Einkünfte: Neben deiner Rente hast du vielleicht noch Vermietungseinkünfte, Kapitalerträge oder andere Einnahmen. Auch diese können dazu führen, dass du eine Steuererklärung erstellen musst.
- Sonderausgaben und Werbungskosten: Wenn du bestimmte Ausgaben hast, wie zum Beispiel außergewöhnliche Belastungen oder Werbungskosten, kann eine Steuererklärung sinnvoll sein, um deine Steuerlast zu reduzieren.
Welche Unterlagen benötigst du?
Um deine Steuererklärung zu erstellen, benötigst du unter anderem:
- Rentenbescheid: Hier sind alle wichtigen Informationen zu deiner Rente enthalten.
- Kontoauszüge: Diese benötigst du, um deine Einkünfte und Ausgaben nachzuweisen.
- Bescheinigungen über weitere Einkünfte: Wenn du neben deiner Rente noch andere Einkünfte hast, benötigst du die entsprechenden Bescheinigungen.
- Nachweise über Sonderausgaben und Werbungskosten: Hierzu gehören zum Beispiel Belege für Arztbesuche, Medikamente oder Spenden.
Was ist bei der Steuererklärung für Rentner besonders zu beachten?
- Rentenfreibetrag: Für Rentner gibt es einen speziellen Freibetrag, der nicht versteuert werden muss. Die Höhe dieses Freibetrags hängt davon ab, wann du in Rente gegangen bist.
- Werbungskostenpauschbetrag: Rentner können einen Pauschbetrag für Werbungskosten geltend machen.
- Gesonderte Anlage R: Für die Rente gibt es eine gesonderte Anlage, die in der Steuererklärung ausgefüllt werden muss.
Lohnt sich ein Steuerberater?
Wenn du dich mit den steuerlichen Vorschriften nicht so gut auskennst oder einfach keine Lust hast, die Steuererklärung selbst zu machen, kannst du einen Steuerberater beauftragen. Dieser kennt sich bestens mit den steuerlichen Regelungen aus und kann dir helfen, alle möglichen Steuerersparnisse zu realisieren. Alternativ könnte auch ein Lohnsteuerhilfeverein die richtige Wahl sein. Die Mitgliedschaft ist recht günstig und für Rentner ohne andere Einkunftsarten gut geeignet.
Wichtig: Die steuerlichen Regelungen können sich von Jahr zu Jahr ändern. Es ist daher ratsam, sich immer aktuell zu informieren oder einen Steuerberater zu konsultieren.
Hinweis: Dieser Artikel dient lediglich der allgemeinen Information und ersetzt keine professionelle Steuerberatung.
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